ТЕМАТИЧНИЙ РОЗДІЛ
Грошові потоки
Навіть прибуткова компанія може не мати коштів на найближчі платежі. Для управління ліквідністю важливі дати надходжень, обов’язкові виплати та запас міцності за несприятливого сценарію.
З чого почати
Якщо не вистачає грошей, важливо одночасно пояснити минулий рух коштів і побачити найближчу дату дефіциту.
- Прибуток є, а грошей немаєЗвірте прибуток зі змінами дебіторки, запасів і фінансування.
- Шаблон платіжного календаряРозкладіть очікувані надходження та виплати за датами.
- Аудит грошових потоків бізнесуПеревірте грошові потоки та сценарії платіжного прогнозу.
Послуги
Аудит грошових потоків бізнесу
Знайдемо причини дефіциту грошей і відокремимо їх від збитковості.
ВідкритиАналіз оборотного капіталу
Визначимо, скільки грошей потребує поточний операційний цикл.
ВідкритиАналіз дебіторської заборгованості
Оцінимо дебіторку за строком, підтвердженням боргу й імовірністю оплати.
ВідкритиАналіз боргового навантаження бізнесу
Перевіримо, чи витримає грошовий потік фактичний графік боргу.
ВідкритиПланування ліквідності підприємства
Побудуємо прогноз ліквідності з конкретними датами й відповідальними за припущення.
ВідкритиВідповіді на питання
Касовий розрив у бізнесі: що робити?
При касовому розриві спочатку визначте суму дефіциту, дату й критичні наслідки.
ВідкритиЯк передбачити касовий розрив?
Касовий розрив передбачають за мінімальним майбутнім залишком, а не лише підсумком місяця.
ВідкритиЧому гроші заморожені в запасах?
Гроші залишаються в запасах, коли закупівля випереджає продаж або товар втрачає попит.
ВідкритиЯк прискорити оплату від клієнтів?
Прискорення оплат часто починається з усунення помилок у рахунках і прийманні роботи.
ВідкритиЯку відстрочку платежу давати клієнту?
Відстрочку визначають за економікою угоди, ризиком клієнта та запасом ліквідності.
ВідкритиЯк погодити графік платежів постачальникам?
Платежі постачальникам узгоджують із договірними строками й наслідками для безперервності роботи.
ВідкритиЯк розрахувати фінансову подушку бізнесу?
Фінансовий резерв розраховують за сценаріями збоїв і критичними виплатами.
ВідкритиЧи можна виплачувати дивіденди при нестачі грошей?
Економічну можливість дивідендів перевіряють окремо від наявності прибутку у звіті.
ВідкритиЯк ріст продажів збільшує потребу в грошах?
Зростання продажів потребує грошей раніше, ніж клієнти повернуть їх оплатами.
ВідкритиЯк управляти передоплатами клієнтів?
Передоплата клієнта має забезпечувати виконання його замовлення, а не створювати ілюзію заробітку.
ВідкритиЩо таке грошовий цикл бізнесу?
Грошовий цикл показує час від оплати ресурсів до отримання грошей від продажу.
ВідкритиЯк фінансувати сезонні закупівлі?
Сезонну закупівлю фінансують з урахуванням часу до фактичної оплати товару покупцем.
ВідкритиЯк оцінити вартість відстрочки оплати?
Вартість відстрочки складається з фінансування, адміністрування та ризику неплатежу.
ВідкритиЯк скласти прогноз грошей на 13 тижнів?
Прогноз на 13 тижнів допомагає керувати близькими платежами й завчасно бачити дефіцит.
ВідкритиЯк розпізнати прихований дефіцит оборотних коштів?
Дефіцит оборотних коштів може ховатися за постійним використанням авансів і відкладанням потрібних витрат.
ВідкритиПОЧНІМО З ВАШОЇ ЗАДАЧІ
Знайдемо, що стримує ваш бізнес.
Опишіть ситуацію. Визначимо, які питання варто дослідити та який формат роботи підійде.